尚福林：现阶段银行业合规管理压力有所上升

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7月14日，银监会在“2016年上半年全国银行业监督管理工作和经济金融形势分析会”上，提出了2016年下半年推进银行合规经营的工作方案。近日，银监会再次召开座谈会，推进银行合规管理长效机制建设，要求银行加强合规管理。

“由于内外部环境的变化，银行业合规管理的压力在现阶段有所增加。”银监会主席尚福林在总结银行合规管理有效性时指出。

尚福林表示，本行合规管理建设取得初步成效，主要体现在合规文化建设深入推进、合规管理结构不断优化、合规体系初步建立、合规人员素质提高、合规体系建设不断加强等方面。

在银行业合规管理压力不断加大的背景下，银监会要求银行正确认识推进合规管理长效机制建设的意义，从几个方面推进合规管理长效机制建设。

首先，树立“合规从上到下”和“合规是每个人的责任”的理念；二是实现“三个重要转变”，即将短期问题转化为长期机制建设，将事后补救转化为事前防控，将外部合规要求转化为内部管理激励；三是进一步明确“三会一级”合规治理的职责分工；第四是突出重点，梳理、整合和优化现有法规、制度和流程，检查漏洞和填补空白，并收紧制度框架；五是制定更加全面系统的问责制度；六是加强安全保障，科学设置合规管理部门的考核指标和考核方法，建立有效的合规激励约束机制；第七，做好“两个加强、两个遏制”回顾工作，落实第一责任人制度；第八，加强海外合规管理。

关于加强银行海外合规管理，尚福林表示，银行应科学合理地制定海外发展规划，确保合规管理能力与业务范围、业务规模、风险特征和监管要求相适应，确保国际化战略的实施。同时，我们深刻理解并全面融入东道国环境，加强与监管机构的沟通，及时准确掌握当地监管规则，严格按照相关法律法规开展业务。

关于加强银行合规管理，银监会在今年下半年部署工作时表示，“回顾过去”是今年下半年的一项重要任务。中国银行业监督管理委员会还建议重点关注以下十种行为:

一是中央宏观政策和监管要求落实不力。

二是考核激励机制不科学，强调发展速度，忽视内部控制风险。

第三，非法收费增加了企业的融资负担。

第四，我们热衷于做一个渠道，过桥，加一个链条，资本是“脱离现实的”。

五是票据业务违规处理、出票人协议签订、贷款“三查”落实不力等。

第六，私下售票和代理销售，误导或诱导投资产品的购买是非法的。

第七，充当货币经纪人，参与私人借贷和非法集资。

第八，操作风险管理和控制薄弱，存在不按规定操作和违规操作。

九是内外勾结，违法犯罪行为。

十是隐瞒或迟报重大风险案件，未依法查处相关责任人的行为。

来源：简阳新闻